Consulenza ed assistenza generale

La consulenza e l’assistenza viene prestata alle competenti Funzione aziendali per la:

1. definizione del modello del sistema organizzativo aziendale per consentire di recepire nel continuo in maniera sistematica e completa le disposizioni di legge e di Vigilanza applicabile al Confidi per svolgere la verifica del grado di aderenza dei requisiti de modello con quelli disciplinati dalle predette disposizioni in materia di sistema dei controlli interni e di organizzazione;
   
   
2. l’individuazione nel continuo delle disposizioni di legge e di vigilanza applicabili al Confidi e la individuazione dei processi interessati dalla stesse disposizioni;
   
   
3. definizione e adeguamento all’evoluzione delle disposizioni e delle esigenze aziendali dei regolamenti dei complessivi processi che, a loro volta, formano i diversi sistemi aziendali e che nel loro insieme compongono il sistema organizzativo (sistema governo societario; sistema gestionale, sistema misurazione/valutazione dei rischi; sistema ICAAP, sistema dei controlli interni);
   
   
4. definizione delle procedure o procedimenti per la concreta applicazione dei regolamenti dei processi;
   
   
5. definizione del regolamento dell’assetto organizzativo (organigramma, ruolo e responsabilità delle Funzioni organizzative);
   
   
6. definizione del modello di business e del relativo piano industriale con riferimento ai singoli profili della situazione tecnica aziendale (profilo organizzativo, profilo produttivo; profilo di rischiosità; profilo reddituale; profilo patrimoniale;
   
   preparazione del documento si sintesi da sottoporre agli Organi aziendali e da trasmettere alla Banca d’Italia; confronto periodico dei risultati conseguiti con quelli attesi o previsti);
   
   
7. definizione del Sistema ICAAP (piano strategico; regolamenti dei processi per la misurazione e la valutazione dei rischi di primo e di secondo pilastro in ottica attuale, prospettica ed in ipotesi di stress; regolamento per la misurazione del capitale e per la valutazione dell’adeguatezza dello stesso capitale; redazione del Resoconto ICAAP da inviare alla Banca d’Italia; regolamenti dei processi di controllo del sistema ICAAP e predisposizioni delle relazioni delle funzioni di controllo e del Collegio sindacale);
   
   
8. predisposizione del bilancio (schemi di bilancio; nota integrativa; relazione sulla gestione del Consiglio di amministrazione; relazione del Collegio sindacale; verifica della coerenza fra nota integrativa e schemi di bilancio; verifica di coerenza fra segnalazioni di Vigilanza in materia di bilancio e nota integrativa);
   
   
9. predisposizione dell’informativa al pubblico sul sito aziendale (adeguatezza patrimoniale, informazioni generali sui rischi di primo e di secondo pilastro; tecniche di attenuazione del rischio; operazioni di cartolarizzazione);
   
   
10. pianificazione e per l'esecuzione da parte delle Funzioni di controllo dei rispettivi controlli e per la redazione delle relative relazioni da trasmettere agli Organi aziendali e/o alla Banca d’Italia;
    
    
11. verifica delle segnalazioni di Vigilanza e della Centrale dei rischi e per la produzione dei report ovvero delle relazioni da trasmettere alle funzioni di controllo ed agli Organi aziendali in merito ai risultati emersi ed ai provvedimenti da assumere per eliminare eventuali disfunzioni nelle segnalazioni;
    
    
12. definizione del modello 231/2001 con riferimento ai processi sensibili ai fini della prevenzione dei reati che compongono i diversi sistemi aziendali (sistema di governo societario; sistema gestionale, sistema misurazione/ valutazione dei rischi; sistema di autovalutazione; sistema dei controlli);
    
    
13. verifica annuale del grado di aderenza dei requisiti del sistema dei controlli interni e del sistema organizzativo aziendale alle rispettive disposizioni di Vigilanza e per la predisposizione del piano di intervento per rimuovere eventuali disfunzioni emerse nonché per informare gli Organo e/o la Banca d’Italia in merito ai risultati ed agli interventi da assumere;
    
    
14. predisposizioni delle relazioni annuali da trasmettere alla Banca d’Italia (relazione sulla struttura organizzativa, relazione sulle funzioni operative importanti esternalizzate; relazione solle società controllate; relazione sul grado di aderenza alle disposizioni del sistema dei controlli e del sistema organizzativo nel suo insieme);
    
    
15. predisposizione dell’ istanza alla Banca d’Italia per l’iscrizione nell’elenco ex 106 TUB.